تنبيه المستثمر: 10 خطوط حمراء بأن عرض الاستثمار الخاص قد يكون عملية احتيال
[ تم اصدار هذه النشرة في سنة 2014 على موقع هيئة الأوراق المالية الأمريكية لتحذير المستثمرين الأفراد، حيث أن بعض القوانين تم تعديلها في عام 2012 لتسهيل استثمار الأفراد في الشركات الناشئة، بهدف توفير الوظائف وتحسين الاقتصاد الأمريكي. لكن كان لها حسنات وسيئات ذكرتها في سلسلة تغريدات بسيطة واضع هذه النشرة كما وعدت
أتمنى أن تنال على اعجابكم. يسعدنا سماع آرائكم واقتراحاتكم، وانتقاداتكم طبعاً
-مرام ]
https://www.sec.gov/investor/alerts
يعد بعوائد عالية مع القليل من المخاطر أو بدون مخاطر
يقدم الوعود بتحقيق عوائد مالية عالية ، مع قليل من المخاطر أو بدون مخاطر، هذه علامات تحذير كلاسيكية في الاحتيال.
تعليق:
في ظل النشاط السعودية في مجال الاستثمار الملائكي والجريء يجد المحتالين هذا القطاع مدخل للاحتيال، ستجدهم يرددون ماتسمعه في القطاع داخل الدولةمتخصصوا الاستثمار غير المسجلين
يرتكب الأشخاص الذين يتداولون الأوراق المالية وهم غير المسجلين العديد من عمليات الاحتيال في الأوراق المالية التي تستهدف المستثمرين الأفراد.أساليب بيع هجومية
غالبًا ما يقوم فنانو الخداع بتقديم استثمار على أنه عرض "مرة واحدة في العمر" لخلق شعور زائف بالإلحاح. قاوم ضغوط الاستثمار بسرعة وخذ الوقت الذي تحتاجه لإجراء تحقيق شامل قبل إرسال الأموال أو توقيع أي اتفاقيات.مشاكل في مستندات البيع
تجنب الاستثمار إذا لم يزودك مندوب المبيعات بأي شيء كتابيًا.لا توجد متطلبات لصافي الأصول أو الدخل
تحصر قوانين الأوراق المالية الفيدرالية العديد من عروض تداول الأوراق المالية الخاصة على المستثمرين المعتمدين. كن شديد الشك تجاه أي شخص يقدم لك فرصًا استثمارية خاصة دون السؤال عن صافي ثروتك أو دخلك.
تعليق:
في ظل النشاط السعودية في مجال الاستثمار الملائكي والجريء ستجد المحتالين يعتمدون على معلومات مسبقة لديهم. كاسم عائلتك ومكانتها الاجتماعية والطبقية.
مستثمر معتمد.
يعتبر الفرد مستثمرًا معتمدًا ، إذا:
يحصل على دخل يتجاوز 200،000 دولار (أو مجمع 300،000 دولار مع الزوجة) في كل عام من العامين السابقين ، ويتوقع ذلك بشكل معقول للسنة الحالية ، أو أن يكون لديه صافي ثروة تزيد عن مليون دولار ، إما بمفرده أو مع الزوجة (باستثناء قيمة المنزل الأساسية للشخص أو أي قروض مضمونة من خلال الإقامة (حتى قيمة الإقامة)).
لا أحد يبدو أنه مشارك
كن حذرًا إذا لم يظهر أي شخص غير المستثمر الجريء مشاركاً في الصفقة. عادة ، تشارك شركات الوساطة أو المحاسبين أو شركات المحاماة أو أطراف ثالثة أخرى في عرض خاص.مكاتب وهمية أو افتراضية
يمكن لشركة ما إنشاء عنوان بريدي داخل دولة ليس لديه فيها أي عمليات مشروعة في محاولة احتيالية للتأهل للحصول على إعفاء من التسجيل. إذا كان عنوان شركة الشركة عبارة عن إسقاط بريدي ولم تتمكن من التحقق من أن الشركة لديها أي وجود فعلي (مثل مبنى المقر أو المصنع أو العمليات المادية الأخرى) داخل نفس الولاية ، فكن حذرًا.ليس في وضع جيد
يجب إدراج أي شركة ، بما في ذلك الشركات ذات المسؤولية المحدودة والشراكات المحدودة ، تسعى إلى استثمارك على أنها نشطة أو في وضع جيد في الولاية التي تم فيها تأسيسها أو تأسيسها. يجب على كل شركة تقديم ضرائب سنوية ودفعها من أجل الحفاظ على مكانتها الجيدة. تحتفظ كل ولاية ، عادة تحت مكاتب وزير خارجيتها ، بقاعدة بيانات على الإنترنت متاحة للجميع . يجب أن تكون حذرًا إذا كانت الشركة التي يُطلب منك الاستثمار فيها لا يمكن العثور عليها في سجلات الدولة التي تدعي أنها تشكلت فيها أو إذا لم تكن مدرجة على أنها نشطة أو في وضع جيد.عروض الاستثمار الغير مطلوبة
يجب أن تكون حذرًا للغاية عندما تتلقى عرضًا استثماريًا لم تطلبه. سواء كان ذلك من شخص غريب تمامًا أو من صديق أو زميل عمل موثوق به أو حتى من أحد أفراد الأسرة ، فكر دائمًا في دافع الشخص الذي يعرض الاستثمار. غالبًا ما يستغل المحتالون الثقة والصداقة الموجودة في مجموعات من الأشخاص الذين لديهم رابط مشترك ، يسمى أحيانًا احتيال التقارب. يجب أن تكون متشككًا جداً إذا طُلب منك الحفاظ على سرية فرصة الاستثمارية أو ابقائها سرًا.
تعليق:
كتبت هذه النشرة واستهدفت المسثمرين الأمريكيين. على المستثمر أن الثقافة تختلف بين أمريكا والسعودية. فما قد يُعتبر عرض مباشر في أمريكا، لا يُعتبر عرضاُ مباشراً في السعودية والعكس صحيح. فمن الممكن أن تجد المحتال يعرض استثماراته بطريقة تُلائم الثقافة السعودية، والتي لاتعتبر غير قانونية في أمريكا. مثلاً، تجده يتحدث عن نجاح أحدى استثماراته ويتافخر بها على مواقع التواصل الاجتاعي.السير الذاتية المشبوهة أو التي لا يمكن التحقق منها لمدراء الصناديق الجريئة
لكي يظهر المحتالون على أنهم شرعيون ، قد يقرون بأن لديهم مسيرة مهنية ناجحة في الصناعة ذات الصلة عندما لا يكون هناك شيء أبعد عن الحقيقة. لا تأخذ كلمة مدير الصندوق على خلفيته أو خلفيتها فحسب. حاول التحقق بشكل مستقل من أي ادعاءات ، بما في ذلك عن طريق طلب المراجع أو إجراء بحث بسيط على الإنترنت. من ناحية أخرى ، حتى إذا كان المستثمر الجريء صادقًا بشأن خلفيته أو خلفيتها ، إذا بدا أنه يفتقر إلى الخبرة ذات الصلة ، فاعتبر ذلك علامة حمراء أيضًا.
تعليق:
ابحث في ماضي أي مستثمر جريء جيداً، على الأقل في خلال عشرة سنوات الماضية
مترجم من Investor Alert: 10 Red Flags That an Unregistered Offering May Be a Scam